Quattro "Super Trend" su cui puntare subito
Leggiamo in modo critico un articolo entusiasta
La finanza in soldoni è un Podcast di educazione e informazione finanziaria a cura di Massimo Famularo
Posto che sulla Politica Monetaria ancora restrittiva e sulla correzione dei mercati rispetto alla corsa del primo semestre, che non c’è stata ancora, ma forse si intravede abbiamo detto tutto, in questo episodio commentiamo un articolo di quelli che danno suggerimenti di investimento con tono enfatico: 4 Top Trends to Invest $1,000 in Right Now
lo scopo di questi esercizi, che abbiamo già visto in passato, non è prendere per oro colato quello che il consulente entusiasta di turno ci propone, ma leggere criticamente il testo e provare a farci qualche riflessione.
Ad una tipologia di investimenti tematici è dedicato l’episodio 44 che parlava dei Megatrend. In questa sede vorrei solo ricordare che la scelta di investire su un tema o un trend dovrebbe essere limitata solo ad argomenti che si conoscono molto bene o nei quali si ripone la ragionevole fiducia di ottenere rendimenti aggiustati per il rischio superiori a quelli della media del proprio portafoglio e last but not listi per una porzione limitata del proprio patrimonio.
Cosa suggerisce Motley Fool?
In primo luogo, ci mette in guardia con un avvertimento molto sensato: Investire su un tema può essere redditizio, ma non è il caso di puntare tutto sul trend investing. È meglio trattarlo come una parte di un portafoglio ben diversificato. Forse è meglio iniziare con poco, ad esempio con 1.000 dollari, e poi lavorare.
Quindi l’articolo suggerisce di ripartire un investimento complessivo di 1000 dollari su quattro azioni che rappresentano 4 trend promettenti. Questo punto di partenza è molto in linea con l’approccio generale di questo podcast per cui direi che almeno in linea di principio in partenza l’articolo può essere promosso. Ci sta dando uno spunto, sul quale eventualmente puntare una somma relativamente piccola (evidentemente per i lettori di Motley Fool 1000 dollari sono una piccola somma) e in più la suddivide su 4 titoli. Bene la diversificazione, molto bene la specifica che non bisogna destinare una quota troppo grande a questo esperimento.
Quali sono i 4 trend?
Riassumendo le quattro tendenze calde proposte sono:
Un mix di terapia e diagnostica che nel linguaggio anglosassone prende il nome di Theranostics (ossia herapeutics and diagnostics) per il qaule il titolo selezionato è GE HealthCare Technologies (GEHC)
L’industria aeronautica che sta vivendo un boom dopo le limitazioni della pandemia e per questo è stato selezionato il titolo Delta Air Lines (DAL)
La decisa tendenza di governi e regolatori verso la riduzione delle emissioni inquinanti sulla quale si propone di investire mediante l’azione Johnson Controls (JCI)
Elettrificazione della mobilità su gomma, sviluppo di infrastrutture per la ricarica e altre attività con elevato consumo di elettricità come i data center su cui si propone di investire mediante nVent Electric (NVT)
Vi ricordo che potete scrivere all’indirizzo email mfamularoblog@gmail.com per fornire spunti, suggerimenti o formulare delle richieste su come indirizzare questa rubrica. Vi ricordo anche che ultimamente sto realizzando dei percorsi di educazione finanziaria nelle scuole e degli incontri di formazione inquadrati nei programmi di welfare aziendale
Quanto è credibile che queste tendenze porteranno rendimenti sufficienti a giustificare l’investimento?
In linea generale, finché si parla di trend non è molto difficile identificare quelli più promettenti e, tutti quelli suggeriti dall’articolo presentano solidi argomenti per essere presi in considerazione. Il diavolo che si annida nei dettagli riguarda i tempi e i modi di questo successo e su quali titoli scommettere per trarne beneficio.
Personalmente credo che il trend dell’aeronautica sia quello che ha un potenziale di più breve termine e quindi potrebbe nel lungo periodo rendere di meno, anche se nell’immediato si presenta meno rischioso, facendo riferimento ad un settore industriale abbastanza maturo. Per quanto riguarda gli altri sono tutti molto promettenti nel medio periodo, ma è molto difficile pronunciarsi su quali potrebbero essere gli sviluppi nei prossimi 12 -24 mesi.
Quelli proposti sono i titoli giusti per scommettere sui settori indicati?
Questo veramente non possiamo saperlo. CI sono ottime ragioni per sceglierli, ma ve ne sono almeno altrettante per altri titoli simili. Quindi il mio suggerimento è di ragionare bene in precedenza sulla scelta del settore e della quantità di denaro che eventualmente siete disposti a impiegare. In seguito, per scrupolo si può fare qualche ricerca sul titolo specifico per valutare anche il giudizio di altri analisti, ma in linea di massima si tratterà sempre di un atto di fiducia sulle analisi fatte da soggetti terzi che potrebbero avere interessi in conflitto. Quindi la difesa principale che abbiamo è valutare per bene, eventualmente documentandoci con qualche ricerca, se il trend proposto da Motley è veramente promettente, limitare l’importo investito a una cifra contenuta ed eventualmente guardare alle altre raccomandazioni che si trovano su siti indipendenti.
Alla fine conviene investire nei trend suggeriti da Motley Fool?
Questo lo potete decidere solo voi. La maniera più efficace di usare questi articoli è quella di considerarli degli spunti e delle indicazioni che non vanno prese per oro colato. Con qualche veloce ricerca si può valutare si troviamo indicazioni che confermano o smentiscono l’articolo di partenza. Con riferimento ai quattro trend specifici la mia valutazione è che sono tutti abbastanza promettenti. Se non volete prendere il rischio della singola azione suggerita, potete anche cercare degli ETF che investono sui qui settori, anche se questo potrebbe ridurre il rendimento atteso e non è detto che si trovi il prodotto di risparmio gestito che copre esattamente la strategia desiderata
Conviene investire nelle azioni suggerite da Motley Fool?
Questo è un atto di fiducia. Quello che potete fare è qualche controllo incrociato, per esempio il mio conto on line mi da un indicatore di consensus su goni titolo che varia da Buy a Sell. Neanche questo ci garantisce il successo, ma può essere un utile elemento in più da considerare. La raccomandazione più sensata è pensarci bene prima di investire, documentarsi e fare dei controlli.
Che lezioni trarre dalla lettura critica di questo articolo?
Che letti con la giusta lente di scetticismo e cautela queste esortazioni entusiastiche a seguire i titoli o i trend caldi possono risultare utili. Ci danno un indirizzo, degli spunti da approfondire e degli elementi su cui riflettere. Quello che poi determina la scelta finale di investimento deve essere, come questo podcast ricorda sempre, una attenta valutazione della propria posizione personale e delle prospettive specifiche dell’attività in cui si vuole investire.
Vi ricordo che potete scrivere all’indirizzo email mfamularoblog@gmail.com per fornire spunti, suggerimenti o formulare delle richieste su come indirizzare questa rubrica. Vi ricordo anche che ultimamente sto realizzando dei percorsi di educazione finanziaria nelle scuole e degli incontri di formazione inquadrati nei programmi di welfare aziendale
Vi ricordo che per chi desidera un servizio personalizzato di formazione o assistenza nelle scelte di finanza personale c’è anche il servizio di financial coach che si basa su una serie di conference call e di interazioni via email, prevede un compenso concordato in base alle esigenze specifiche, con pagamento annuale posticipato e quindi del tutto subordinato alla soddisfazione e al valore aggiunto percepito dal servizio.
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